在建立投資組合之前,投資者必須瞭解他們的投資風險狀況。風險簡介通常取決於個人的年齡、生活目標和投資期限。根據這些因素,一個人可能有不同程度的風險。

  年輕時,經過幾十年的退休,投資黃金歲月是一個長期目標,可以冒更大的風險來獲得潛在的更高回報或資本收益。年齡為年輕投資者提供了市場高點和低點的優勢。另一方面,如果一個人即將退休,最好選擇波動性較小、收益率可能較低的資產,以儘量減少投資總值突然下降的風險。

  投資視野可分為三種類型 - 短期,中期和長期。短期投資可能從六個月到兩年不等;中期兩到四年;四到十年。

  在接下來的八到九個月裏出國旅行是一項短期投資,在這個關鍵時刻需要資金。兩年的購車儲蓄是中期投資的一個例子。退休通常是一項長期投資。

  明確的風險簡介可以幫助你找到適合你個人目標的投資解決方案。

        在投資前了解您的風險概況

一般說來,風險簡介可分為三類:

經濟空運

  保守或低風險

  在這種類型下,投資者更喜歡穩定的投資,而不太關注資本增長。穩定投資價值逐步增加,波動性較小。以債務為導向的共同基金適合這種類型,因為它提供穩定的收入來源和適度的資本增長。

  平衡或中等風險

  這是為那些準備承擔一些波動,但又討厭太多曲折的投資者。因為有風險的經驗法則是風險越高,回報越高,這種情況從長遠來看可以提供良好的資本增長。投資於股票和債券的均衡共同基金方案可以滿足中等風險投資者的需求。

  動態(高風險)

  有活力的投資者是那些不介意將他們的投資組合暴露在更大的高風險和更高波動之下的人。這增加了資本增長最大化的機會。以股份為導向的共同基金計畫最適合這一形象,投資的一小部分可用於固定收益。

  因此,根據這些參數可以確定風險概況。投資者經常犯的錯誤是他們的投資不符合他們的風險狀況。例如,聲稱是積極投資者的投資者只投資於債務計畫,而回避股票計畫,因為他們不想承擔額外的風險。那些自稱保守投資者的人實際上鑽研了純粹的股權投資,卻沒有意識到這是對激進投資者的投資。

  首先概述您的目標,然後匹配風險狀況並做出明智的決定。此外,一個人的風險狀況不是一成不變的,隨著時間的推移,隨著年齡的增長,責任和生活環境也會增加。因此,應不時進行審查,並相應地進行變更。

 

Top